比特幣在國內(nèi)沒有得到法律上的正式認(rèn)可，做比特幣是有風(fēng)險(xiǎn)的，如果沒有經(jīng)過備案或者沒有相關(guān)資質(zhì)等，被查處時(shí)很有可能是違法行為，情節(jié)嚴(yán)重的會(huì)涉及犯罪，依法追究刑事責(zé)任。
法律依據(jù)
《中國人民銀行工業(yè)和信息化部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》
1.《通知》明確了比特幣的性質(zhì)，認(rèn)為比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。 從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
2.《通知》要求，現(xiàn)階段，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。
3《通知》規(guī)定，作為比特幣主要交易平臺(tái)的比特幣互聯(lián)網(wǎng)站，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國電信條例》和《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》的規(guī)定，依法在電信管理機(jī)構(gòu)備案。 同時(shí)，針對(duì)比特幣具有較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和被犯罪分子利用的風(fēng)險(xiǎn)，《通知》要求相關(guān)機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》的要求，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等法定反洗錢義務(wù)，切實(shí)防范與比特幣相關(guān)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
民眾個(gè)人自己炒幣并不犯法，和買賣股票的性質(zhì)是一致的，不會(huì)被判刑的。央行、互金辦等各部委發(fā)的文件都沒有定性民眾個(gè)人炒幣違法，但若是在國內(nèi)開設(shè)交易平臺(tái)、組織群眾炒幣，就涉嫌非法集資詐騙了。所以，很多從業(yè)者在國外設(shè)立法律主體，這樣可以規(guī)避中國法律限制。
2017年9月4日，中國人民銀行、工信部和銀監(jiān)會(huì)等多個(gè)部門發(fā)布公告，禁止從事代幣發(fā)行融資活動(dòng);交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。
依據(jù)我國目前的規(guī)定，對(duì)于比特幣的買賣、交易，是禁止了各金融機(jī)構(gòu)、交易平臺(tái)的買賣行為，違反者會(huì)被下架APP、吊銷營業(yè)執(zhí)照，但并未禁止個(gè)人的投資行為，投資者對(duì)其行為自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于買賣比特幣這種行為，本身是不涉及犯罪，不涉及刑事處罰這些，但是可能涉及行政處罰。
但是如果是利用倒賣比特幣之名，進(jìn)行洗錢、詐騙等違法犯罪活動(dòng)的，就會(huì)涉嫌相應(yīng)的刑事犯罪，比如、、賭博等等，受到刑事處罰。
“比特幣在中國不合法，中國尚無法律保護(hù)比特幣交易。比特幣不是中國銀行發(fā)行的法定貨幣，它屬于虛擬數(shù)字貨幣，雖然中國沒有明確法律依據(jù)證明比特幣合法或非法，但是中國法律法規(guī)不支持比特幣公開交易。”
根據(jù)中國央行2013年12月5日發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》的規(guī)定：
比特幣具有沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個(gè)主要特點(diǎn)。雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
《民法典》 第六百八十條 禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關(guān)規(guī)定。借款合同對(duì)支付利息沒有約定的，視為沒有利息。借款合同對(duì)支付利息約定不明確，當(dāng)事人不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，按照當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人的交易方式、交易習(xí)慣、市場(chǎng)利率等因素確定利息；自然人之間借款的，視為沒有利息。
沒有相關(guān)法律，我國只是叫停比特幣場(chǎng)內(nèi)交易，并沒有宣布持有、場(chǎng)外交易比特幣是非法的。比特幣誕生的根源是以中本聰為代表的自由主義者尋求一種不受中心銀行系統(tǒng)束縛的交易方式，這些人期待一種自由度更高的貨幣體系，比特幣這次被承認(rèn)其屬于數(shù)字資產(chǎn)、可作為交付對(duì)象。
但根據(jù)國內(nèi)法律法規(guī)，比特幣不具有貨幣職能，但是這并不妨礙其屬于數(shù)字資產(chǎn)，可作為交付對(duì)象。中國從沒有“比特幣非法”的政策。
孔劍平說道：“中國大陸政策，總體上是支持技術(shù)創(chuàng)新，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。2013年五部委文件，說比特幣是虛擬商品，老百姓可以自由參與買賣，但金融機(jī)構(gòu)不能參與。中國就沒有“比特幣非法”這樣的政策。2017年七部委文件，跟比特幣也沒關(guān)系。我們發(fā)現(xiàn)，2017年，大家看到央行很多領(lǐng)導(dǎo)講話都是說對(duì)數(shù)字貨幣監(jiān)管。2019年7月18號(hào)以后，所有講話里出現(xiàn)的只有兩個(gè)字，“研究”，不叫“監(jiān)管”了，變化非常大。同時(shí)，發(fā)改委也把原來計(jì)劃列入“淘汰類目錄”的數(shù)字貨幣挖礦也刪掉了。”
根據(jù)政府在2013年最新關(guān)于比特幣的態(tài)度：比特幣屬于用戶的私有虛擬資產(chǎn)，那么實(shí)際上也就意味著受到法律保護(hù)，從我們國家的實(shí)際的案件中也可以得到體現(xiàn)：2018年中國法院最近下令一家公司在民事糾紛中償還被盜用的加密貨幣，為加密貨幣相關(guān)分歧樹立了法律先例。深圳的這家法院在民事糾紛中也實(shí)際就是確認(rèn)加密貨幣是具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的。
當(dāng)然，購買比特幣選擇的平臺(tái)也很重要，因?yàn)檫@是一個(gè)相對(duì)無監(jiān)管，或者沒有牌照的一個(gè)早期市場(chǎng)，一定要選國際化程度比較高的交易所，因?yàn)橐惨馕吨@些交易所經(jīng)過了國外用戶和法規(guī)的驗(yàn)證，建議去類似中幣ZB這樣的頭部交易所購買，以防造成自己的資金損失。
不違法，但也不算合法，因?yàn)閲疫@邊是監(jiān)管不到的，所以在法律程度上是沒有收到保護(hù)的，只是能夠進(jìn)行交易，安全風(fēng)險(xiǎn)要靠自己掌握。
比特幣能被監(jiān)管啊。
但是它當(dāng)前（截止2019年3月6日）并沒有得到完善和有效的監(jiān)管。
如果把比特幣當(dāng)成一種“貨幣”來理解，那么它就相當(dāng)于離開美國的美元。通常美元離開美國后還有其他國家的銀行幫忙管理，但那些既不在美國也不在銀行等金融機(jī)構(gòu)手里，散落在外的美元，這些也沒法統(tǒng)計(jì)。例如在非洲一些沒有銀行的地區(qū)使用的美元。
這部分散落的美元就相當(dāng)于比特幣。
那這些散亂的美元怎么監(jiān)管呢？
通常美元監(jiān)管除了控制發(fā)行以外，還要在流通和使用端口進(jìn)行管控。美聯(lián)儲(chǔ)每年根據(jù)在外流動(dòng)和損毀的美元情況，控制發(fā)新幣的數(shù)量。同時(shí)對(duì)美元的流入流出做好監(jiān)管排查，始終讓美元處在一個(gè)可大概追索的環(huán)境，方便發(fā)行機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)總數(shù)以免出現(xiàn)過度的通貨膨脹或通貨緊縮。
那么這些散亂的美元其實(shí)就是在一些失去監(jiān)管的環(huán)境中存在，雖然失去控制，但不會(huì)影響整體的經(jīng)濟(jì)情況。
而如果有人想通過這些散亂的美元影響國際經(jīng)濟(jì)，那么它就必須進(jìn)入現(xiàn)有的監(jiān)管體系。這樣一來這些散亂的美元就被納入了監(jiān)管。
所以對(duì)于比特幣來說，也可以借鑒這些形式的監(jiān)管。
首先從發(fā)行端來說，雖然比特幣現(xiàn)在固定總數(shù)是2100萬枚，但是這也是“之前設(shè)定”的，并不是不可改的。
最近也有人提及要取消比特幣的2100萬枚限制，這就是說比特幣的發(fā)行其實(shí)并不穩(wěn)定。因此需要從開發(fā)端上對(duì)比特幣的發(fā)行進(jìn)行控制。
這就需要打入開發(fā)端內(nèi)部，成為核心開發(fā)人員。
第二，從流通環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控。實(shí)際上這是目前最難實(shí)現(xiàn)的監(jiān)控，因?yàn)?a href=http://www.ypgljg.com/block/ target=_blank class=infotextkey>區(qū)塊鏈是匿名的，使用者匿名，接受者匿名。
即便當(dāng)前已經(jīng)可以用技術(shù)手段大概追索比特幣的流通路徑（例如能夠知道一筆交易是從美國的小屋子發(fā)到德國的商業(yè)大樓里），但對(duì)于整個(gè)大環(huán)境上千萬的使用者來說這只是九牛一毛，整體的交易數(shù)據(jù)如何追索，如何管理是一個(gè)巨大的問題。
你沒法從交易數(shù)據(jù)中得知使用者是不是在進(jìn)行違法交易。
那怎么辦呢？監(jiān)管者想出了一個(gè)辦法，就是使用者實(shí)名，你的交易所賬號(hào)和比特幣錢包地址綁定個(gè)人身份信息。可是這也是治標(biāo)不治本，因?yàn)樗荒鼙O(jiān)管特定情況下的比特幣使用情況。個(gè)人是可以使用多個(gè)比特幣錢包地址的，你不知道他什么時(shí)候又申請(qǐng)了一個(gè)新的。
在流通方面還有一個(gè)監(jiān)控，就是控制比特幣和當(dāng)?shù)胤◣艆R兌的通道。有些地區(qū)的銀行是不為進(jìn)行比特幣換法幣的用戶提供金融服務(wù)的，還有些國家和地區(qū)禁止金融機(jī)構(gòu)提供比特幣和當(dāng)?shù)胤◣艆R兌的服務(wù)。
如果用戶暗地里進(jìn)巨額的比特幣匯兌法幣行為，那么通過銀行轉(zhuǎn)賬記錄就可以看出一些端倪，及時(shí)進(jìn)行違法行為的打擊。至于那些小打小鬧的，就隨他去吧。
第三，對(duì)使用進(jìn)行限制。這個(gè)相對(duì)好實(shí)現(xiàn)一些。例如，頒布相關(guān)法令禁止使用比特幣交易。雖然不可能完全禁止，但總好過讓它自由泛濫。（全世界說禁止的東西好像就沒有完全被禁止的吧？）
例如，在公共場(chǎng)合使用比特幣之前必須實(shí)名，持有或使用比特幣要交稅等等。
當(dāng)然用戶偏不這么做也行，那么它的資產(chǎn)最好是在暗處使用。
說了這么多，現(xiàn)在你知道比特幣是能監(jiān)管的，只是現(xiàn)在管得不利索而已。采取了很多措施看起來好像都沒有得到有效監(jiān)管。那么什么情況下比特幣能夠有效監(jiān)管呢？用戶都自覺向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告自己持有比特幣的情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)比特幣加入一些開發(fā)功能實(shí)現(xiàn)監(jiān)管，或者是大家都不用了，那根本都不用管。
其實(shí)管不了那么嚴(yán)的，只要把它控制在翻不起大浪的范圍就好了，畢竟有光就有暗，哪兒可能一點(diǎn)灰色空間都沒有。
新技術(shù)能活到現(xiàn)在肯定是有優(yōu)勢(shì)的，去其糙泊取其精華就好了，你說呢。
我國法律沒有明確禁止比特幣，但它的交易不是完全合法。比特幣不是我國法定貨幣而是一種虛擬貨幣，不能和人民幣一樣交易使用。我國范圍內(nèi)有比特幣存在，單純持有比特幣是不違法的，只是我國已經(jīng)限制了比特幣的交易，一般只能在個(gè)體之間交易轉(zhuǎn)讓，不允許公開向公眾發(fā)售，因?yàn)樗嬖诒容^大的投資管理風(fēng)險(xiǎn)。
法律依據(jù)《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》第三條中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。
拓展資料
一、根據(jù)中國央行2013年12月5日發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》的規(guī)定：比特幣具有沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個(gè)主要特點(diǎn)。雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。現(xiàn)階段，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，包括：為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受比特幣或以比特幣作為支付結(jié)算工具；開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展比特幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與比特幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將比特幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。
二、在中國怎么買賣比特幣？
1. 選擇交易平臺(tái)。 目前的交易平臺(tái)，加強(qiáng)監(jiān)管，必須有一個(gè)實(shí)名制。在選擇比特幣交易平臺(tái)時(shí)，通常最好選擇更大，更有影響力的平臺(tái)。一方面是安全可靠的，另一方面有更多的貨幣，活躍的交易和良好的流動(dòng)性。選擇平臺(tái)后，第一步是注冊(cè)。一般來說，有必要通過電話注冊(cè)或通過電子郵件注冊(cè)。注冊(cè)后，需要實(shí)名制。身份證和相應(yīng)的銀行卡用于實(shí)名。 這只是一個(gè)通用的實(shí)名制。如果沒有真實(shí)姓名系統(tǒng)，大多數(shù)平臺(tái)僅限于無法交易。一般的實(shí)名制也會(huì)對(duì)金額等有限制。每日提款或取款都會(huì)受到限制。如果您想增加金額和其他權(quán)限，則需要高級(jí)認(rèn)證。高級(jí)認(rèn)證通常需要視頻認(rèn)證，手持ID卡等。高級(jí)認(rèn)證完成后，權(quán)限會(huì)好很多。 此時(shí)，您可以使用平臺(tái)中的合法貨幣交易與其他交易者交換法定貨幣和虛擬貨幣。目前，國內(nèi)平臺(tái)不提供法定貨幣的直接充值，但提供了為不同交易者之間的法定貨幣比特幣的相互交換充值的目標(biāo)。這是交易的c2c方面，平臺(tái)只是一個(gè)提供保證和交換的渠道。通過交易的c2c方面，個(gè)人賬戶可以將合法貨幣轉(zhuǎn)換為不同的虛擬貨幣，但是這里可以交換的虛擬貨幣類型不多，這通常是比特幣等常見的主流貨幣。使用這些貨幣，您可以通過平臺(tái)的貨幣交易買賣多種貨幣。這種交易是大多數(shù)玩家選擇的交易方式。
2. 完全私人交易 首先，交易雙方互相聯(lián)系，然后交易商中的賣方通過比特幣等錢包直接將比特幣等虛擬貨幣轉(zhuǎn)移到交易商的買方錢包，買方需要錢或其他等價(jià)物交易價(jià)值。虛擬貨幣將提供給賣方。交易時(shí)的價(jià)格交易者可以與他自己溝通，消除了注冊(cè)平臺(tái)的麻煩。與這兩種方法相比，交易平臺(tái)需要注冊(cè)，實(shí)名制更適合那些不怕麻煩，不愿意交易實(shí)名的用戶。平臺(tái)交換所需的費(fèi)用實(shí)際上非常高。這些是一些人選擇私下交易的因素。但是，私人交易也有很多弊端。一個(gè)是交易的不確定性。如果交易的雙方不符合，則可能存在一方支付而另一方將支付的風(fēng)險(xiǎn)。即使您進(jìn)行面對(duì)面交易，也可能存在類似于直接竊取或通過威脅將比特幣轉(zhuǎn)移到您自己手中的事情。另一個(gè)原因是流動(dòng)性不強(qiáng)，并且總是不可能找到任何可以隨時(shí)交易的對(duì)象。然而，私人交易有時(shí)會(huì)出現(xiàn)在大手中，數(shù)以千萬計(jì)的交易很可能直接交易。此時(shí)的交易可能基于長期合作和信任。
3、做比特幣交易的時(shí)候，千萬要記住雖然要運(yùn)用技術(shù)指標(biāo)但不能陷入技術(shù)指標(biāo)泥潭中，K線圖中的技術(shù)指標(biāo)無計(jì)其數(shù)，有時(shí)候?qū)W太多反而擾亂人的客觀分析，學(xué)習(xí)這些指標(biāo)的最終目的是為了用這些指標(biāo)去獲取自己所需要的信息，如果從某項(xiàng)指標(biāo)中獲取到了所需要的信息，那么就不需要再去糾結(jié)于別的指標(biāo)，在K線圖中有很多指標(biāo)都具備相似性。
鄭重聲明：本文版權(quán)歸原作者所有，轉(zhuǎn)載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標(biāo)記有誤，請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)系我們修改或刪除，多謝。
